工作台 / 对账概览
🟠 恒商云（经销商示例公司）
财
王财务
对账概览 P01 · F-A01 / F-B01 / F-C01 / F-C02
2026 年 7 月 · 数据截止 2026-08-05
🚨
红色报警：7 月存在 12 笔差异，合计 ¥18,642.30，其中 3 笔差异 ≥ ¥1,000，另有 2 位经办人超期未交
实际收入（微信+银行） ¥1,284,520.00 ▲ 对比 ERP 账面 多 ¥12,480.00
实际支出（银行） ¥746,300.00 与账面一致
月度差异总额 ¥18,642.30 12 笔差异 · 全部红色标注
按人对账 · 超期未交 2 人 / ¥36,800 账期 5 天 · 需催收
场景 A · 月度对账（7 月）
实际收支（微信+银行）
¥2,030,820
已核对 1,842 笔
ERP 账面
¥2,012,340
已核对 1,830 笔
差异
¥18,642.30
12 笔
差异类型：缺收 4 · 多收 2 · 金额不一致 3 · 时间错位 2 · 仅账面 1
场景 B · 按人对账（7 月）
经办人应收实收差异状态
张强（司机）¥186,500¥179,200-¥7,300超期未交
李梅（业务）¥142,300¥142,300¥0已结清
王磊（司机）¥98,600¥98,600¥0已结清
陈刚（业务）¥75,900¥68,300-¥7,600滞后
最近对账任务
◫
2026-07 月度对账 12 笔差异
2026-08-04 22:10 · 由 王财务 执行 · 耗时 42 秒
需处理
☑
2026-07 按人对账（32 名经办人）
2026-08-04 22:12 · 超期未交 2 人
2 人超期
⇧
微信对账单 7 月导入（批次 #IM-0723）
1,026 笔 · 全部通过校验
已入账
▣
司机交款截图 OCR（12 张）
11 张已确认 · 1 张待确认
1 张待确认
快速操作
数据接入状态
ERP 连接：正常（数据库直连）上次同步 08-05 23:00
7 月流水入账进度1,842 / 1,842 笔
ERP 连接配置 P02 · F-C03
读取 ERP 账面数据（订单 / 单据 / 应收），支持 API 与数据库直连两种方式
✓
当前连接正常，最近一次数据同步：2026-08-05 23:00 · 同步订单 / 单据 1,830 笔
连接方式
● 数据库直连（当前）已连接
恒商 ERP 数据库 · 只读账号 · 已授权表：销售订单、销售出库、应收单据、经办人
数据库类型
服务器地址
数据库名
只读账号
API 对接（备用）
通过恒商 ERP 开放 API 读取账面数据，需配置接口地址与密钥。
API 地址
AppKey / 密钥
⚠ 密钥仅存于服务端环境变量，不写入数据库与日志。数据库直连使用只读账号，禁止 DDL / 写入权限。
同步范围与字段映射
ERP 数据取数方式关键字段同步策略
销售订单 / 出库单据增量（按更新时间）单据号、日期、金额、往来方、经办人每 30 分钟 / 手动
应收单据增量（按更新时间）应收单号、客户、金额、经办人、账期每 30 分钟 / 手动
经办人档案全量（按需）工号、姓名、部门、岗位（司机/业务）每日 02:00
Excel 批量导入 P03 · F-C04
微信商户对账单 / 银行流水导出 / 交款手工表，通用格式导入 · 字段映射 · 校验预览 · 确认入账
1选择文件
2字段映射
3校验预览
4确认入账
选择数据来源
没有标准模板？
💬
微信商户对账单
商户平台导出的交易明细 CSV/XLSX
标准模板：日期、单号、对方、金额、手续费、状态
🏦
银行流水
网银导出的收支明细 Excel
标准模板：交易日期、摘要、对方、收入、支出、余额
📋
司机/业务交款手工表
ERP 导出或手工整理的收款登记
标准模板：经办人、日期、金额、方式、备注
⬆
点击选择文件，或将文件拖拽到此处
支持 .xlsx / .xls / .csv · 单个文件 ≤ 20MB · 单批 ≤ 20,000 行
截图识别（OCR） P04 · F-C05
对转账 / 收款截图做 OCR 解析（金额、时间、对方、备注、单据号），人工确认后入账
待识别截图
📷
上传截图
支持 jpg / png · 可多张 · 单张 ≤ 8MB
📷
司机交款截图_张强_01.png 低置信度
上传 08-05 18:22 · 识别完成
📷
微信收款_华超市_20260715.png
上传 08-04 15:10 · 识别完成
📷
银行到账_XX公司_20260718.png
上传 08-04 15:12 · 识别完成
识别结果确认（1 / 3） 预览大图
🖼 截图
💬
微信转账成功页（示意）
OCR 解析结果 低置信度
金额¥7,300.00 待人工核对
交易时间2026-07-28 17:42
对方张强（司机）
备注SO20260728-118 货款
匹配单据SO20260728-118（自动匹配）
⚠ 低置信度：金额数字识别置信度 78%，请人工核对截图后确认或修正。
识别明细（本批次）
截图识别金额交易时间对方/备注置信度状态
司机交款截图_张强_01.png¥7,300.002026-07-28 17:42张强 · SO20260728-11878%待确认
微信收款_华超市_20260715.png¥2,340.002026-07-15 11:47**华超市99%已入账
银行到账_XX公司_20260718.png¥56,000.002026-07-18 09:20XX公司 · 货款97%已入账
导入记录与流水台账 P05 · F-C06
统一标准化流水：微信收款 + 银行收支 + 交款记录 + ERP 账面数据，供对账引擎匹配
来源
状态
🔍
共 1,842 笔
批次记录
批次号来源文件名行数入账导入人时间状态
IM-0723微信商户对账单微信对账单_202607.xlsx1,0281,026王财务08-04 21:30已入账
IM-0722银行流水招行流水_202607.xls816816王财务08-04 21:45已入账
IM-0721截图 OCR司机交款截图_12张1211王财务08-04 22:021 张待确认
IM-0708交款手工表7月交款登记_业务二部.xlsx9494王财务07-30 17:12已入账
流水台账（近 8 笔）
点击行可查看流水详情
交易时间来源单号对方 / 备注收入支出手续费匹配状态
2026-07-31 18:05微信WX20260731180522001**连锁便利店 · 月结18,600.00—9.30已匹配
2026-07-31 09:42银行CMB202607310001中山市XX商贸有限公司 · 货款56,000.00——已匹配
2026-07-30 16:20银行CMB202607300082代发工资（7 月）—-42,300.00—已匹配
2026-07-28 17:42截图 OCROCR-0728-001张强（司机）· SO20260728-118 货款7,300.00——差异 · 少收 ¥1,700
2026-07-22 11:03微信WX20260722110388012**批发部1,260.00—0.63差异 · 仅实收
2026-07-20 14:15银行CMB202607200031中山XX商贸 · 回款98,000.00——已匹配
2026-07-18 09:20银行CMB202607180009XX公司 · 货款56,000.00——差异 · 时间错位
2026-07-15 11:47截图 OCROCR-0715-002**华超市2,340.00—1.17已匹配
月度对账（场景 A） P06 · F-A02 / F-A03 / F-A04
实际收支（微信收款 + 银行流水）vs ERP 账面，逐笔核对 · 一分不差 · 差异红色报警
对账月份
口径
差异类型
实际收支合计¥2,030,820微信 1,026 笔 · 银行 816 笔
ERP 账面合计¥2,012,340订单/应收 1,830 笔
差异总额¥18,642.3012 笔 · 占 0.92%
核对覆盖率99.4%1,830 / 1,842 笔已对上
月度收支汇总对比
收支项实际收支ERP 账面差异状态
销售收入（微信）984,620.00986,120.00-1,500.00有差异
销售收入（银行）812,400.00810,700.00+1,700.00有差异
其他收入5,600.005,600.000.00一致
采购付款（银行）-228,400.00-228,400.000.00一致
费用支出（银行）-317,900.00-317,900.000.00一致
工资支出（银行）-199,900.00-199,900.000.00一致
合计¥2,030,820.00¥2,012,340.00¥18,642.3012 笔差异
差异清单（12 笔 · 全部红色标注）
差异编号类型账面单据账面金额实际流水实收金额差异金额经办人操作
D-202607-01缺收SO20260728-1189,000.00OCR-0728-0017,300.00-1,700.00张强（司机）
D-202607-02仅实收—0.00WX202607221103880121,260.00+1,260.00—
D-202607-03金额不一致AR2026070882,340.00WX202607151147000032,338.83-1.17李梅（业务）
D-202607-04时间错位AR20260701956,000.00CMB20260718000956,000.00-0.00王磊（司机）
D-202607-05仅账面SO20260730-2214,200.00—0.00-4,200.00陈刚（业务）
… 其余 7 笔差异类似，可在筛选器按类型 / 经办人定位
按人对账（场景 B） P07 · F-B02 / F-B03 / F-B04
按经办人核对 ERP 应收 vs 实际交回/到账，责任到人 · 账期超期红色提醒
月份
状态
部门
🔍
账期：5 天（可配置）· 共 32 名经办人
⏰
超期未交提醒：2 名经办人合计 ¥36,800 超账期未交（张强 3 天超期 / 陈刚 2 天超期）
应收合计（ERP）¥986,12032 名经办人 · 1,830 笔单据
实收合计¥949,320已收 1,754 笔 · 收齐率 96.3%
未收 / 差异合计¥36,800超期 2 人 · 少收/未交 3 笔
经办人汇总
点击「明细」下钻到单据 vs 流水
经办人部门/岗位应收实收未交/差异超期状态操作
张强
D-001
配送部 / 司机 186,500.00179,200.00-7,300.00 超期 3 天 · ¥7,300
陈刚
B-018
销售二部 / 业务 75,900.0068,300.00-7,600.00 超期 2 天 · ¥7,600
李梅
B-006
销售一部 / 业务 142,300.00142,300.000.00 已结清
王磊
D-012
配送部 / 司机 98,600.0098,600.000.00 已结清
赵敏
B-003
销售一部 / 业务 66,200.0066,200.000.00 已结清
… 其余 27 名经办人已结清或差异小于 ¥100（可在筛选器中查看）
差异处理 P08 · F-C07 / F-C08 / F-C09
对差异标记原因与状态，记录处理人/时间，可追溯 · 已处理归档查询
待处理差异12合计 ¥18,642.30
处理中3等待凭证/截图补充
本月已处理9差异已确认 / 已豁免
豁免金额（手续费差）¥2.34按参数 ¥2/笔 以内豁免
状态
类型
经办人
🔍
差异编号类型账面 / 实收差异金额经办人状态处理人/时间操作
D-202607-01缺收 SO20260728-118
OCR-0728-001		-1,700.00张强 待处理—
D-202607-02仅实收 —
WX20260722110388012		+1,260.00— 待处理—
D-202607-03金额不一致 AR202607088
WX20260715114700003		-1.17李梅 处理中王财务 · 08-05 10:12
D-202607-05仅账面 SO20260730-221
—		-4,200.00陈刚 待处理—
D-202607-04时间错位 AR202607019
CMB202607180009		0.00王磊 已豁免王财务 · 08-05 11:02
… 其余 8 笔差异可在筛选器中查看
结果导出 P09 · F-C10
导出月度对账汇总、差异清单与按人对账明细（Excel）
月份
导出范围
月度对账汇总表
实际收支 vs ERP 账面 · 收支项汇总对比 · 差异合计
包含：汇总对比 + 分类小计
差异清单
12 笔差异 · 逐笔明细：差异编号、类型、账面/实收金额、经办人、处理状态
红色标注在 Excel 中保留
按人对账明细
32 名经办人 · 应收/实收/差异 · 超期状态
催收清单（超期 2 人）可单独导出
导出记录
文件名类型导出人时间状态操作
月度对账汇总表_202607.xlsx月度汇总王财务08-05 15:22已完成
差异清单_202606.xlsx差异清单王财务07-05 09:10已完成
按人对账明细_202607.xlsx按人明细王财务—未导出—
参数配置 P10 · F-C11
对账口径参数：一分不差 + 手续费差豁免规则 · 账期 · 匹配规则
金额容差与手续费差
金额核对精度
账面与实收金额完全一致（到分），一分不差
手续费差豁免
微信/银行手续费导致的差额，在阈值内自动豁免并记为「手续费差」
豁免阈值（每笔） 元
豁免金额显示
示例：实收 ¥2,338.83 vs 账面 ¥2,340.00，差额 ¥1.17 ≤ ¥2.00 → 自动豁免，红色报警解除，标记「手续费差」。
匹配规则
匹配优先级：单据号 → 金额+日期 → 金额+往来方。未匹配自动进入差异清单（红色报警）。
账期与超期提醒（场景 B）
默认账期 天
超期提醒提前量 天
从 ERP 应收单据到期日（单据日期 + 账期）起算；到期前 1 天橙色提醒，超期红色报警，责任到经办人。
其他
金额单位
导出与展示精度
差异处理必须填原因
关闭差异前强制选择原因分类